去年啟動全面封殺金融投資類公司注冊，凡是什么投資公司、投資咨詢公司、財務咨詢公司、財富管理公司、資本（資產）管理公司、金融服務公司…

或者說，XX貸、XX寶、XX網、XX所、XX財富、XX理財、XX在線…這些公司金融投資公司的注冊再全國范圍內被叫停已一年有余，這個“最嚴監管令”的“辦法”，此前已出爐相關《辦法》的還有廈門、廣東、北京、上海…現在想要注冊個互聯網金融類公司比登天還難。

然而一刀切似的暫停注冊，只是權宜之計，經過了一年的權衡，有關部門出臺了更規范的監管措施，也給互聯網金融公司的注冊開了一個口子。

   ▌如今：開放注冊，但必須按規定在市金融辦備案

本《辦法》特指從事網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司，至于其他類別，另有規定（本文限于篇幅，暫未提及）

《辦法》主要針對的對象就是常說的P2P網貸。P2P是信息中介，用一個平臺來撮合貸款人和借款人，平臺從成交的借貸業務中收取手續費。

由于咱們這兒騙子這么多，老賴也這么多，所以做P2P的，必須有一定的風險控制能力。

下面來說一下從事P2P公司的設立、備案要求及流程：

1、市監委：商事登記，領取營業執照

① 公司名稱中使用“網絡借貸信息中介”字樣

② 經營范圍中明確“網絡借貸信息中介服務”相關內容

③ 辦公場地不小于100平米，且和注冊地保持一致，不能是住宅

④ 高管當中本科畢業的至少3名

2、注冊地區政府：備案登記

① 領取營業執照后10個工作日內

② 區政府實質審查資料后，公示1個月，再報送資料到市金融辦

3、通信管理局：申請增值電信業務經營許可

① 持市金融辦出具的備案登記證明，到通信主管部門辦理

② 要求軟硬件設備及系統數據存放在市行政轄區內

4、符合條件的商業銀行：簽訂資金存管協議

① 存管銀行必須是的，或是有分行機構的

② 經營過程中及時報送新設立的所有賬戶

5、將業務數據和信息接入本市地方金融監管信息系統

① 提供接口

② 3個月內完成

▌另外：已設立的網貸公司，限時規范整改

1、修改經營范圍：明確“網絡借貸信息中介”等相關內容

2、完成市金融辦驗收，申請備案登記

3、會計師審計報告（報告期截止在提交備案前三個月之內）

▌注意：6個月不展開經營將被撤銷備案

不是完成了備案就完事無憂，如果你備案后6個月沒有展開經營，或是中間停業6個月的，將會被撤銷備案。

另外，如果你備案后6個月，連電信業務經營許可也沒取得，或是沒有實現銀行資金存管的，那么也將被撤銷備案。

▌提醒：想要注銷必須在停止業務前至少30日備案

做P2P的，不比其他公司，可以隨時停止業務，再辦理注銷。既然和大家的錢相關，即使你后來不想做這個了，也需要在終止業務前至少30個工作日，向區政府提交注銷備案申請。

在區政府的監督下，完成存量業務、風險處置，然后才能報市金融辦辦理備案注銷；完成備案注銷后，才能向市監委申請變更經營范圍或公司注銷登記。

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